Akcie v portfoliu
Aby byly fondy opravdu bezpečné rozkládáme riziko volbou správců fondů /jsou to ti největší správci na světě,kteří mají s investicemi dlouhodobé zkušenosti a ve správě obhospodařují majetek v řádu mld Kč./ Z hlediska bezpečnosti dále využíváme měnové rozložení investic. Další diverzifikace se týká rozložení rizika přes sektory –výrobu, služby a informace. Důležitou roli v diverzifikaci rizika je regionální rozložení akciové složky mezi oblasti Asie, Amerika a Evropa.
Z přiloženého grafu je zřejmé, že v časovém horizontu 5 let, konkrétně od roku 2014, akciové fondy dosahují největšího zhodnocení v porovnání s asijskými dluhopisovými fondy a s komoditními fondy energie. Je zajímavé ,že dluhopisové fondy téměř po celý rok 2016 dosahovaly lepších hodnot než fondy akciové, avšak v dlouhodobějším horizontu je vidět vyšší výkonnost akciových fondů. Z grafu je také zřejmé, že komoditní fondy hned od počátku sledovaného období jdou do propadu a po celou sledovanou dobu v propadu zůstávají. Jejich čas teprve příjde, proto v našem konzervativním portfoliu je máme zastoupené také.
Velmi důležité je procentuální zastoupení jednotlivých aktiv v portfoliu. To také rozhoduje o tom, jak bude dané portfolio úspěšné např. při ročním hodnocení. Portfolia, která v naší invest.společnosti VHI,s.r.o. spravujeme mají úspěšnou historii téměř 50 let. Je proto možné podívat se i zpětně na kterýkoliv rok, jak si vedlo jednotlivé aktivum v portfoliu. Důležité informace pro naši práci čerpáme od americké společnosti Morningstar, což je přibližně 140 analytiků + dalších 10 seniorů analytiků,přes které jdou veškeré výstupy zpracovaných analýz podniků-firem. Analytici přisuzují těmto firmám zařazení dle předem daných kritérií. Je třeba říci, že hodnocení se neprovádí od stolu, ale aktivní návštěvou každé společnosti a odtud získají relevantní informace pro hodnocení společnosti. Kriteria jsou poměrně tvrdá, aby se daná společnost dostala mezi nejlepší na celém světě. S takto vybranými společnostmi dále pracujeme. Graf uvedený v tomto článku je také sestaven z výstupů společnosti Morningstar.
Aby se tedy klient nebál o své peníze, je třeba jej seznámit s tím, jak jednotlivá aktiva pracují v čase. Klientovi velni pomůže na pochopení investic zpracování finančního plánu, kterého je třeba se držet chce –li dosáhnout vytyčených finančních cílů. Následně je třeba zpracovat investiční plán, tedy konkrétní plán investic- to je do jakých aktiv, s jakým procentuálním zastopením budou jeho investice realizovány.
Z výše uvedeného je zřejmé, že nejde o klesický prodej investic, který používá drtivá většina poradců, ale o investiční poradenství s následnou péči o klienta a jeho portfolio.
Autor
Nabízím:
- téměř 20-ti leté zkušenosti v oboru finančního poradenství
- plné portfolio produktů od všech významných finančních subjektů
- specializaci na investice - zpracování finančního plánu, který vás bude provázet finančním životem
- zpracování investičního plánu k dosažení investičních cílů a doživotní renty
- trvalou péčí finančního a investičního poradce pro celou rodinu
Nechejte pracovat peníze za vás a staňte se rentiérem
Bezmála 20 let se zabývám financemi mých klientů, přičemž posledních 10 let se specializuji převážně na investice. Mnoho mých klientů, tak jako asi většina lidí, řeší ve svém životě vlastní bydlení, VŠ pro děti a finanční zajištění svého stáří. To jsou nejčastější cíle, které jsou finančně náročné.
Zajímá vás, jak dosáhnout na finančně náročné cíle?
Chcete vědět, co musíte udělat proto, aby vaše finanční cíle byly naplněny?
Nechejte vaše peníze pracovat za vás - je to podobné, jako se stavbou nového domu, kde základem úspěchu je plán vypracovaný zkušeným architektem, kterého je třeba se při výstavbě domu držet.
Stejně tak je to s financemi - když chcete dosáhnout na splnění vašich životních cílů, potřebujete vypracovat finanční plán, kterého se budete držet, a který vám pomůže k dosažení vašich finančních cílů.
Mohu vám být nápomocný při zpracování finančního plánu, na který navazuje plán investiční a následně vám pomohu plán realizovat výběrem vhodného portfolia a péčí o něj.
Pracuji s portfoliem finančních nástrojů, které v dlouhodobé historii (1970-2017) dosahuje průměrného ročního zhodnocení 10,83% p.a. Růstové portfolio je používáno pro dlouhodobý časový horizont. Je to klíč k naplnění finančních cílů klientů.
V době, než jsem se začal věnovat této profesi, mi můj známý, který si přivydělával v té době pojištěním občanů nabídl zajímavé zhodnocení mých peněz formou nakoupení akcií zahraniční společnosti s výnosem 20% do 1 roku. Nabídka mi byla prezentována, jako podstatně výnosnější spoření než tehdy hodně rozšířené stavební spoření, se kterým nabídku srovnával i z hlediska bezpečnosti investice. Neměl jsem důvod mu nevěřit byl to přece můj známý a jistě rozumí tomu co dělá. Měl jsem tehdy naspořeno 50.000,-Kč a rozhodl jsem se tuto možnost využít. Po roce od mého vkladu mělo přijít zhodnocení peněz společně s mým vkladem. Čekal jsem na své peníze a počítal s nimi ke koupi pozemku k rodinnému domu. Peníze nepřicházely. Nepřišly ani po roce ani po 2 ani po 3 létech. Nepřišly nikdy. Tato zkušenost mne přivedla k rozhodnutí nespoléhat na ostatní, ale získat znalosti a dovednosti, abych se o své finance dokázal postarat sám.
Po této tvrdě zaplacené zkušenosti asi každý pochopí, že je pro mne bezpečnost vložených peněz na 1. místě, a tu dosáhneme jen přísným výběrem aktiv do portfolia a důslednou diverzifikací investice.
Reference mých některých klientů o mém poradenství a službě, kterou pro ně dělám, můžete najít na webové stránce www.dobryporadce.cz
Pokud budete mít zájem využít mých služeb, zejména v oblasti investic, nechejte mi vzkaz či zprávu na mé mailové adrese a já se vám ozvu. Pokud byste se rozhodli mi zavolat, rád se vám budu věnovat, ale může se stát, že mám právě jednání. V takovém případě vám zavolám zpět hned, jak to bude možné.
V oblasti investic a penzijních fondů spolupracuji se společností Viktor Hostinský Investments,s.r.o. IČ 28435095.Společnost je registrována jako IZ. Informace o společnosti najdete na www.vhi.cz
V oblasti hypoték a pojištění spolupracuji se společností Broker Trust, a.s. IČ 26439719 ,která je registrována jako PA,IZ,SZ. Bližší informace o společnosti naleznete na www.brokertrust.cz proklienty.
